Υπηρεσία Αίτησης Άδειας Ιδρύματος Ηλεκτρονικού Χρήματος FIDULINK στη Λιθουανία (Άδεια EMI)

Είστε ηθοποιός στον οικονομικό κόσμο, έχετε εμπειρία στον οικονομικό τομέα και θέλετε να ανοίξετε το δικό σας EMI (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος). Μπορούμε να σας βοηθήσουμε να αποκτήσετε όλα όσα θέλετε. Η υπηρεσία μας FIDULINK έχει αναπτύξει ειδικές λύσεις EMI (Electric Money Institution).

Εδώ είναι οι υπηρεσίες που σας προσφέρουμε, για να είστε απόλυτα αυτόνομοι μόλις αποκτήσετε την άδεια σας.

Η εταιρεία μας ειδικεύεται στη δημιουργία εταιρειών στη Λιθουανία για επιχειρηματίες από όλο τον κόσμο. Με την εμπειρία μας σε περισσότερα από 10 χρόνια υπηρεσιών δημιουργίας εταιρειών, διευκολύνουμε τη ζωή των επιχειρηματιών, προσφέρουμε αποτελεσματική και γρήγορη επαγγελματική φροντίδα σε διάφορες εμπορικές και οικονομικές λειτουργίες για τοπικές και ξένες εταιρείες. Μπορούμε επίσης να παρέχουμε νομική βοήθεια στους πελάτες μας για την ανάπτυξη και υλοποίηση νέων επιχειρήσεων στη Λιθουανία.

Οι τομείς πρακτικής μας είναι: Σύσταση εταιρειών; Τμήμα Λογιστηρίου (συνεργάτης); Γραμματέας Υπηρεσίας για τη διεκπεραίωση όλων των διοικητικών διαδικασιών. Συγχωνεύσεις και εξαγορές; Διάλυση; Τραπεζική εισαγωγή μέσω του δικτύου τραπεζικών συνεργατών μας. Άδεια Ηλεκτρονικού Χρήματος, Άδεια Ιδρύματος Πληρωμών. Αδειοδοτημένος χειριστής Exchange και πάροχος πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων.

Σε αυτό το άρθρο, θα μιλήσουμε για τις διάφορες υπηρεσίες που προσφέρει το FIDULINK για όλους τους επιχειρηματίες που ενδιαφέρονται να ξεκινήσουν το δικό τους ίδρυμα πληρωμών.

• Γιατί να επιλέξετε τη Λιθουανία για να δημιουργήσετε το Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος (EMI);
• Γιατί να επιλέξετε το Fidulink για τη δημιουργία του ιδρύματός σας ηλεκτρονικού χρήματος;
• Βήμα I: Ενσωμάτωση της UAB (Liability Company) Limited στη Λιθουανία
• Βήμα II: Προετοιμασία εγγράφων σύμφωνα με την αίτηση για άδεια Ιδρύματος Ηλεκτρονικού Χρήματος στη Λιθουανία
• Βήμα III: Εκπροσώπηση από δικηγόρο της FIDULINK καθ' όλη τη διάρκεια της διαδικασίας απόκτησης της άδειας πληρωμής

Ενδιαφέρεστε για τις λύσεις μας, διαβάστε παρακάτω… Θα χαρούμε να σας συνοδεύσουμε τώρα για να λάβετε εξουσιοδότηση ως EMI (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος)

Μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί μας απευθείας μέσω email agent@fidulink.com ή επισκεφτείτε τον ιστότοπό μας www.fidulink.com

Γιατί να επιλέξετε τη Λιθουανία ως χώρα εγγραφής του Ιδρύματος Ηλεκτρονικού Χρήματος

Η Λιθουανία γίνεται πλέον ο πρώτος κόμβος όσον αφορά τον αριθμό των ιδρυμάτων ηλεκτρονικού χρήματος στην Ευρώπη και θέλει να γίνει ο πρώτος κόμβος fintech στην Ευρώπη. Αυτό είναι το μέρος που πρέπει να είσαι. Αυτό είναι το ακριβές μέρος.

Η υπηρεσία μας είναι διεθνής, έχουμε δει μέσα από την εμπειρία ότι υπάρχουν περισσότερες δυσκολίες στην απόκτηση άδειας σε άλλες χώρες της Ευρωπαϊκής Ένωσης, οι δικαιοδοσίες (χώρες) διστάζουν και δίνουν τις εξουσιοδοτήσεις στους πιο έμπειρους, παρά τις απαιτήσεις, εάν ο φάκελος είναι πλήρης και συμβατή. Οι λόγοι για αυτόν τον δισταγμό αφορούν την έλλειψη ειδικευμένου προσωπικού σε άλλες δικαιοδοσίες εκτός της Λιθουανίας για την εποπτεία των EMI (Ιδρύματα Ηλεκτρονικών Πληρωμών).

Στη Λιθουανία, το αρχείο είναι παρόμοιο με αυτά που ζητούνται σε άλλες χώρες, τα οποία είναι αρκετά περίπλοκα, ωστόσο είμαστε εδώ για να σας απαλλάξουμε από αυτήν τη χρονοβόρα εργασία. Σου βγάζουμε το αγκάθι από το χέρι, γιατί ξέρουμε τη διαδικασία από μέσα προς τα έξω.

Βήμα I Σύσταση της εταιρείας σας UAB (εταιρεία ευθύνης στη Λιθουανία)

Είμαστε παρόντες για να σας συνοδεύσουμε από τη δημιουργία της εταιρείας σας, εδώ είναι το πακέτο που προτείνουμε για τη δημιουργία του Ιδρύματος Πληρωμών Ηλεκτρονικού Χρήματος.

• Διαβούλευση για την εγγραφή του UAB σας στη Λιθουανία
• Προετοιμασία του πληρεξουσίου (εξουσιοδότησης) για την εκπροσώπησή σας σε όλη τη διαδικασία σύστασης της εταιρείας σας UAB στη Λιθουανία
• Σχηματισμός και επαλήθευση του συνόλου των εγγράφων που είναι απαραίτητα για την εγγραφή της εταιρείας σας UAB στη Λιθουανία
• Άνοιγμα αθροιστικού λογαριασμού (scrow account) για την κατάθεση κεφαλαίου (2500 €) που θα γίνει από τον πελάτη, το ποσό δεσμεύεται μέχρι να ανοίξει ο τρεχούμενος λογαριασμός της εταιρείας σας UAB στη Λιθουανία
• Λήψη πιστοποιητικού κατάθεσης κεφαλαίου με καταβολή κεφαλαίου από τον πελάτη
• Προετοιμασία και συμπλήρωση όλων των απαραίτητων εγγράφων για την επιλογή οικονομικών δραστηριοτήτων σύμφωνα με το κεντρικό μητρώο στη Λιθουανία
• Εγγεγραμμένη διεύθυνση 1 έτος (νόμιμη διεύθυνση κεντρικών γραφείων) της εταιρείας σας UAB στη Λιθουανία
• Εκπροσώπηση του πελάτη στο συμβολαιογράφο, Ταξίδι στον συμβολαιογράφο, υπογραφή του καταστατικού εκ μέρους σας χάρη στο πληρεξούσιο που παρέχεται*
• Συμβολαιογραφικές αμοιβές (σύμφωνα με ελάχιστο κεφάλαιο 2500 €) Πρόσθετες συμβολαιογραφικές αμοιβές υψηλότερου κεφαλαίου που καταβάλλονται από εσάς
• Εκπροσώπηση του πελάτη στο δικαστήριο (μητρώο), με POA*
• Κυβερνητικά τέλη για την ενσωμάτωση της εταιρείας σας UAB στη Λιθουανία
• Εκπροσώπηση του πελάτη στην τράπεζα – Εισαγωγή Assistance Bank – Ταξιδιωτικό άνοιγμα τραπεζικού λογαριασμού με POA. εάν επιλεγεί η επιλογή
• Ηλεκτρονικά εταιρικά έγγραφα (pdf) της εταιρείας σας UAB στη Λιθουανία
• Ένας αποκλειστικός αντιπρόσωπος για 1 χρόνο

Βήμα II: Προετοιμασία του πλήρους αρχείου σύμφωνα με την αίτηση άδειας για την εξουσιοδότηση του Ιδρύματος Ηλεκτρονικού Χρήματος (EMI) στη Λιθουανία

Για να σας ενημερώσουμε για τους διαφορετικούς τύπους εταιρειών με Άδεια Ηλεκτρονικού Χρήματος, διαβάστε το άρθρο μας σχετικά με το θέμα κάνοντας κλικ στο παρακάτω κουμπί:

Με την επιλογή PREMIUM, από τη FIDULINK, φροντίζουμε για τα πάντα, την προετοιμασία του αρχείου σύμφωνα με το αίτημα άδειας χρήσης και το έργο σας. Χάρη σε πολλές συνεντεύξεις και ερωτηματολόγια, γράφουμε το συγκεκριμένο αρχείο της εταιρείας σας UAB για την απόκτηση της αίτησης άδειας για να γίνει ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος στη Λιθουανία, εδώ είναι τα έγγραφα που ετοιμάζουμε για εσάς και περιλαμβάνονται στο σύνολο εγγράφων που συμμορφώνονται με το έργο σας EMI και συμμορφώνεται με την αίτηση άδειας EMI στη Λιθουανία.

Πώς είναι η διαδικασία για την απόκτηση άδειας EMI (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος) στη Λιθουανία;

Εξουσιοδότηση ιδρύματος ηλεκτρονικού χρήματος (EMI)

Ο νόμος της Δημοκρατίας της Λιθουανίας για τα ιδρύματα Ηλεκτρονικού Χρήματος (εφεξής ο «Νόμος») προβλέπει ότι «ηλεκτρονικό χρήμα» σημαίνει νομισματική αξία που αντιπροσωπεύεται από αξίωση έναντι του εκδότη, η οποία εκδίδεται κατά τη λήψη νομισματικών κεφαλαίων (εφεξής καλούμενα «κεφάλαια» ) από τον εκδότη ηλεκτρονικού χρήματος φυσικού ή νομικού προσώπου και έχει τα ακόλουθα χαρακτηριστικά:

• αποθηκευμένο ηλεκτρονικά (συμπεριλαμβανομένου του μαγνητικού).
• εκδίδεται για σκοπούς διενέργειας πράξεων πληρωμής·
• παραλαμβάνεται από άλλα πρόσωπα εκτός από τους εκδότες ηλεκτρονικού χρήματος.

Για να δεχτεί κανείς χρήματα από πελάτες στον ηλεκτρονικό τομέα και να τα διατηρήσει σε λογαριασμούς πληρωμών για σχετικά μεγάλο χρονικό διάστημα, εκδίδοντας ηλεκτρονικό χρήμα και στη συνέχεια εξαργυρώνοντας το, πρέπει πρώτα να γίνει εκδότης ηλεκτρονικού χρήματος. (αυτό μπορεί να γίνει μόνο από πιστωτικά ιδρύματα, ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος (EMI) και ορισμένα άλλα ιδρύματα).

Πρέπει να σημειωθεί ότι ο νόμος προβλέπει ότι τα EMI επιτρέπεται όχι μόνο να εκδίδουν ηλεκτρονικό χρήμα στη Δημοκρατία της Λιθουανίας και/ή σε άλλα κράτη μέλη, αλλά και να παρέχουν τις υπηρεσίες που ορίζονται στο άρθρο 5 του νόμου της Δημοκρατίας της Λιθουανίας για τις πληρωμές (παροχή υπηρεσιών πληρωμών, π.χ. έκδοση ή/και απόκτηση μέσων πληρωμής, μεταφορά χρημάτων και άλλες υπηρεσίες). Για το λόγο αυτό, ένα EMI (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος) στη Λιθουανία διαφέρει από ένα ίδρυμα πληρωμών στο ότι ένα EMI (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος) στη Λιθουανία μπορεί να κρατήσει κεφάλαια πελατών, ενώ τα ιδρύματα πληρωμών δεν μπορούν.

Εξουσιοδότηση ιδρύματος ηλεκτρονικού χρήματος για την άσκηση περιορισμένων δραστηριοτήτων στη Λιθουανία

Προκειμένου να δημιουργηθεί ένα ευνοϊκό περιβάλλον για λιθουανικές και ξένες νεοφυείς επιχειρήσεις, έχει εφαρμοστεί ένα ειδικό έργο Licensing EMI (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος) στη Λιθουανία για τη συμμετοχή σε περιορισμένες δραστηριότητες με στόχο τη διευκόλυνση της πρόσβασης νέων συμμετεχόντων στη λιθουανική αγορά και αργότερα. , μετά την απόκτηση άδειας άσκησης τακτικής δραστηριότητας, και στην αγορά του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χώρου. Η θεμελιώδης διαφορά μεταξύ ενός EMI (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος) που εκτελεί περιορισμένες δραστηριότητες και ενός παραδοσιακού EMI είναι ότι το EMI που εκτελεί περιορισμένες δραστηριότητες δεν υπόκειται στην ελάχιστη αρχική απαίτηση κεφαλαίου. Ωστόσο, η άδεια ενός ιδρύματος ηλεκτρονικού χρήματος για άσκηση περιορισμένων δραστηριοτήτων ισχύει μόνο στη Δημοκρατία της Λιθουανίας. Για να αποκτήσετε άδεια EMI, πρέπει να έχετε κεφάλαιο 350 ευρώ. Ωστόσο, αυτή η άδεια επιτρέπει την παροχή υπηρεσιών έκδοσης και εξαργύρωσης, διανομής και πληρωμών ηλεκτρονικού χρήματος σε άλλα κράτη μέλη της ΕΕ καθώς και μετά από διαδικασία γνωστοποίησης.

Διαδικασία εξουσιοδότησης

Η προσέγγιση της Τράπεζας της Λιθουανίας στη διαδικασία αδειοδότησης για ΕΝΙ, καθώς και για άλλα ιδρύματα, είναι όσο το δυνατόν πιο ανοιχτή και συνήθως ξεκινά πολύ πριν υποβληθεί σε αυτήν αίτηση για άδεια. Ενθαρρύνουμε όλους τους αιτούντες που αναζητούν ενεργά άδεια EMI να επικοινωνήσουν μαζί μας το συντομότερο δυνατό, ώστε να μπορέσουμε να συζητήσουμε τη διαδικασία σχεδιασμού τους και να βοηθήσουμε στον καθορισμό των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που πρέπει να αδειοδοτηθούν. Αυτό μας επιτρέπει να εξηγήσουμε με μεγαλύτερη σαφήνεια τη διαδικασία εξουσιοδότησης και τι σημαίνει, τα αιτήματά μας, τις απαιτήσεις, τις προσδοκίες μας και οποιεσδήποτε άλλες σημαντικές πτυχές που μπορεί να επηρεάσουν τη διαδικασία εξουσιοδότησης.

Νόμιμη προθεσμία

Οι νόμοι προβλέπουν ότι μια αίτηση για έγκριση IME πρέπει να αξιολογηθεί εντός: 1) 7 μηνών έως 1 έτους από την υποβολή των κατάλληλων και επαρκώς ενημερωτικών εγγράφων. 2) όταν δεν έχουν υποβληθεί όλα τα δικαιολογητικά ή έχουν υποβληθεί με ελλείψεις, εντός επιπλέον προθεσμίας 3 μηνών από την υποβολή των πρόσθετων εγγράφων και στοιχείων που απαιτούνται από την υπηρεσία ελέγχου.

Πρώτη συνάντηση με εκπροσώπους της Τράπεζας της Λιθουανίας

Η Τράπεζα της Λιθουανίας, γνωρίζοντας ότι οι νομικές πράξεις που διέπουν τη διαδικασία αδειοδότησης μπορεί να μην είναι πάντα σαφείς στους νεοεισερχόμενους στον χρηματοπιστωτικό τομέα και στους έμπειρους ειδικούς του EMI, ενθαρρύνει τους αιτούντες για άδεια EMI να επικοινωνήσουν με την Τράπεζα από τη Λιθουανία. Λιθουανία σε πρώιμο στάδιο. Η Τράπεζα θα παρέχει πιο λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με τη διαδικασία αδειοδότησης και τις απαιτήσεις για πιθανούς (υφιστάμενους) IME.

Οι εκπρόσωποι των εταιρειών που συμμετείχαν στις προ του διαγωνισμού συναντήσεις με τους εκπροσώπους της Τράπεζας της Λιθουανίας υπογράμμισαν επανειλημμένα τα πλεονεκτήματα αυτών των συναντήσεων, καθώς όχι μόνο επέτρεψαν να ληφθούν απαντήσεις στα ερωτήματα που προκύπτουν, αλλά και να λάβουν σε άμεση επαφή με ειδικούς από την Τράπεζα της Λιθουανίας. Σκοπός της αρχικής συνάντησης είναι να απαντηθούν τυχόν ερωτήσεις που μπορεί να έχουν προκύψει στο στάδιο πριν από την αίτηση και να μάθουμε ποιες αδειοδοτημένες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σκοπεύει να παράσχει ο αιτών ή για ποιο είδος άδειας πρέπει να υποβάλει αίτηση. Οι συμμετέχοντες σε αυτές τις συναντήσεις περιλαμβάνουν συνήθως τουλάχιστον δύο ειδικούς από το Εποπτικό Τμήμα της Τράπεζας της Λιθουανίας (οι οποίοι συνήθως απαντούν σε ερωτήσεις σχετικά με τη διαδικασία αδειοδότησης). ωστόσο, οποιαδήποτε άλλη, π.χ. Ενδέχεται να απαιτείται επίσης η παρουσία τεχνικών ειδικών.

Κατά τη συνάντηση πριν από την υποβολή αίτησης, η Τράπεζα της Λιθουανίας σκοπεύει να συζητήσει τα ακόλουθα σημεία:

• Ποιος είναι ο αιτών και τι είδους οντότητα είναι;
• Ποιοι είναι οι ιδιοκτήτες και/ή οι μεγάλοι επενδυτές κεφαλαίων και ποια είναι η χώρα προέλευσής τους;
• Πόσο προηγμένη ή ανεπτυγμένη είναι η πρόταση του αιτούντος; Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να είναι πολύ νωρίς για μια συνάντηση.
• Είναι ο υποψήφιος μέλος μιας μεγαλύτερης ομάδας;
• Ποιος θα είναι υπεύθυνος για τη διαχείριση της επιχείρησης;
• Το μοντέλο χρηματοδότησης του αιτούντος.
• Λεπτομέρειες για τα προϊόντα/υπηρεσίες, τις αγορές-στόχους, τα κανάλια διανομής, την τιμολογιακή πολιτική και τις σχετικές ρυθμιζόμενες δραστηριότητες που θα ζητηθούν.
• Πηγές χρηματοδότησης για το ΕΝΙ (Ίδρυμα Πληρωμών).
• Προγραμματισμένα επίπεδα στελέχωσης.
• Βασικές διατάξεις εξωτερικής ανάθεσης.

Πιστεύουμε ότι η διαδικασία λειτουργεί καλά εάν οι παραπάνω πληροφορίες μας παρασχεθούν με τη μορφή παρουσίασης πριν από την πρώτη συνάντηση. Ως εκ τούτου, καλούμε τους πιθανούς υποψηφίους να απαντήσουν σε όλες τις παραπάνω ερωτήσεις πριν από την προγραμματισμένη συνάντηση, δηλαδή να ελέγξουν εάν έχουν συλλεχθεί όλες οι απαραίτητες πληροφορίες για να μπορέσουν να εκφραστούν λεπτομερώς σχετικά με αυτό το θέμα και επίσης να είναι έτοιμοι να αμφισβητηθούν από όλες τις πτυχές των έργων τους. .

Βασικές απαιτήσεις για ίδρυση ή εξουσιοδότηση EMI (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος).

Λαμβάνοντας υπόψη ότι κατά τη στιγμή της εξουσιοδότησης, λαμβάνοντας υπόψη ότι κατά τη στιγμή της εξουσιοδότησης, το EMI (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος) που δημιουργήθηκε ή εξουσιοδοτήθηκε πρέπει να είναι έτοιμο να συμμορφωθεί με όλες τις απαιτήσεις που του επιβάλλονται, ως επιχειρησιακό ΕΝΙ (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος), Η Τράπεζα της Λιθουανίας απαιτεί τα στοιχεία των δεδομένων να έχουν ήδη υποβληθεί κατά τη στιγμή της αίτησης.

Ωστόσο, κατά την αξιολόγηση των κρίσιμων πτυχών που μπορούν να καθορίσουν την εξουσιοδότηση ενός IME, μπορούν να διακριθούν τα ακόλουθα βασικά στοιχεία:

Επάρκεια των υποβληθέντων εγγράφων: τα έγγραφα που υποβάλλονται πρέπει να συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις των νομικών πράξεων που ρυθμίζουν τις δραστηριότητες του ΕΝΙ και τον έλεγχό τους. πρέπει να υποβάλλονται όλα τα σωστά δεδομένα που καθορίζονται στις νομικές πράξεις ή ζητούνται επιπλέον·
συμμόρφωση με την ελάχιστη κεφαλαιακή απαίτηση για EMI (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος): Σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου της Δημοκρατίας της Λιθουανίας για το ηλεκτρονικό χρήμα και τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος, ένα EMI πρέπει να έχει ελάχιστο αρχικό κεφάλαιο τουλάχιστον 350 ευρώ και ΕΝΙ ( Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος) που ασκεί περιορισμένες δραστηριότητες δεν υπόκειται σε αυτή την απαίτηση. Το μέσο ανεξόφλητο υπόλοιπο των τελευταίων 000 μηνών ηλεκτρονικού χρήματος του ΕΝΙ (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος) στο οποίο έχει εκδοθεί άδεια ιδρύματος πληρωμών για περιορισμένες δραστηριότητες (όταν δεν ασκείται δραστηριότητα, προβλέπεται σε επιχειρηματικό σχέδιο) δεν μπορεί να υπερβαίνει τις 6 ευρώ ανά μήνα, με εξαίρεση την περίπτωση που προβλέπεται στην παράγραφο 900.000 του άρθρου 7 του νόμου. Σε περίπτωση υπέρβασης αυτού του ορίου, το ίδρυμα πρέπει, εντός 12 ημερών από την ανακάλυψη αυτού του γεγονότος, να υποβάλει αίτηση στην Τράπεζα της Λιθουανίας για τη χορήγηση άδειας EMI για απεριόριστες δραστηριότητες.

Η καταλληλότητα και η καταλληλότητα του ΕΝΙ (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος) και των μετόχων του ή των κατόχων δικαιωμάτων ψήφου: οι οντότητες που κατέχουν ειδική συμμετοχή στο εγκεκριμένο κεφάλαιο ή/και δικαιώματα ψήφου του ΕΝΙ πρέπει να είναι σε θέση να διασφαλίζουν τη σωστή διαχείριση και σύνεση του ΕΝΙ (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος), να έχουν αρκετά υψηλή φήμη και να είναι οικονομικά υγιείς (η εξουσιοδότηση ενός EMI (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος) να ασκεί περιορισμένες δραστηριότητες δεν υπόκειται στις προϋποθέσεις καλής φήμης και καλής φήμης των μετόχων ή των κατόχων δικαιωμάτων ψήφου) ;

την ικανότητα και την καλή φήμη των διευθυντών ενός ιδρύματος ηλεκτρονικού χρήματος: οι διευθυντές ενός ιδρύματος ηλεκτρονικού χρήματος πρέπει να έχουν καλή φήμη και να διαθέτουν τα απαραίτητα προσόντα και την εμπειρία για να ασκούν σωστά τα καθήκοντά τους.
το επιχειρησιακό σχέδιο πρέπει να ανταποκρίνεται στις δυνατότητες των ιδρυτών του EMI (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος) (μετόχων ή κατόχων δικαιωμάτων ψήφου) να το εφαρμόσουν, ενώ το μελλοντικό ΕΝΙ (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος) πρέπει, τη στιγμή της έγκρισης, να είναι έτοιμο να παρέχει υπηρεσίες χρηματοοικονομικών πόρων με ασφαλή και υγιή τρόπο.

Πρέπει να σημειωθεί ότι, δεδομένης της ανάγκης διασφάλισης χρηστής και συνετής διαχείρισης του ΕΝΙ (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος), το ΕΝΙ πρέπει να διαθέτει λεπτομερή διαδικασία για τη διαχείριση της δραστηριότητας έκδοσης ηλεκτρονικού χρήματος, προσαρμοσμένη στη φύση, το πεδίο και το πεδίο εφαρμογής και πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων του EMI (Ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος), συμπεριλαμβανομένης μιας οργανωτικής δομής που επιτρέπει τη διασφάλιση της διαφοροποίησης των λειτουργιών και των ευθυνών τόσο κάθετα όσο και οριζόντια με σαφώς καθορισμένα, διαφανή και συνεπή όρια ευθύνης, ένα σύστημα αναγνώρισης, διαχείρισης και παρακολούθησης κινδύνους που έχουν προκύψει ή είναι πιθανό να προκύψουν, σύστημα πληροφοριών διαχείρισης και σύστημα εσωτερικού ελέγχου, συμπεριλαμβανομένων αξιόπιστων διοικητικών μέτρων και λογιστικού συστήματος.

Αξιολόγηση των υποβληθέντων εγγράφων

Η διαδικασία συνήθως περιλαμβάνει επαλήθευση και αξιολόγηση από έναν αριθμό ειδικών από το τμήμα ελέγχου και άλλες δομικές μονάδες για να βοηθήσει στη διαμόρφωση κοινής γνώμης και στη λήψη απόφασης σχετικά με την αίτηση. Κατά την περίοδο αξιολόγησης πραγματοποιούνται επίσης:

τακτική επικοινωνία και συναντήσεις με εκπροσώπους της υποψήφιας εταιρείας (όπως απαιτείται)·
παρουσίαση παρατηρήσεων από την υπηρεσία ελέγχου, σύμφωνα με την οποία το ΕΝΙ (Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος) οφείλει να εξαλείψει τα υλικά ελαττώματα που σημειώθηκαν. Κατόπιν αιτήματος για πρόσθετες πληροφορίες ή δεδομένα, η απόφαση πρέπει να ληφθεί εντός 5 μηνών έως 1 έτους (για άδεια EMI για την άσκηση περιορισμένων δραστηριοτήτων – εντός 3 έως 5 μηνών) μετά την παραλαβή των πρόσθετων εγγράφων και δεδομένων.

Η διάρκεια και το επίπεδο της εξέτασης εγγράφων εξαρτάται από τον αριθμό των δραστηριοτήτων που σχεδιάζει να αναλάβει ο αιτών, που καθορίζονται στο επιχειρησιακό σχέδιο. Όταν το αίτημα δεν ζητείται για όλες τις υπηρεσίες που μπορούν να παρασχεθούν βάσει της άδειας EMI, το εύρος των παρεχόμενων δεδομένων πρέπει να είναι πιο περιορισμένο. Επομένως, η αξιολόγηση θα μπορούσε να είναι ταχύτερη.

Όλοι οι υποψήφιοι για άδεια EMI έχουν άμεση πρόσβαση σε ειδικούς της Τράπεζας της Λιθουανίας, οι οποίοι είναι ειδικοί στην αξιολόγηση των υποβληθέντων εγγράφων. Είμαστε στη διάθεσή σας για να συνοδεύσουμε τους αιτούντες καθ' όλη τη διάρκεια της διαδικασίας αδειοδότησης, να τους ενημερώσουμε για την πρόοδο της διαδικασίας και να επιδιώξουμε να διασφαλίσουμε μια σχέση συνεργασίας μεταξύ της Τράπεζας της Λιθουανίας και των συμμετεχόντων στη χρηματοπιστωτική αγορά κατά τη διάρκεια και μετά. διαδικασία αδειοδότησης.

Έγγραφα και πληροφορίες που πρέπει να υποβληθούν στην Τράπεζα της Λιθουανίας για την απόκτηση άδειας EMI

Για να λάβει άδεια EMI, η εταιρεία πρέπει να υποβάλει έντυπα με πρόσθετα έγγραφα στην Τράπεζα της Λιθουανίας

Κατάλογος πρόσθετων εγγράφων που πρέπει να παρασχεθούν:

Οι αμοιβές μας για την κατάρτιση των εγγράφων της (σύμφωνα με το αίτημα άδειας και εξατομικευμένες σε σχέση με το έργο σας) είναι 7000.00 €.

Τα έγγραφα που πρέπει να προσκομίσετε

• Έγγραφα ταυτότητας (Ευρώπη) (επικυρωμένο αντίγραφο του πρωτοτύπου)
• Διαβατήριο σε ισχύ (επικυρωμένο αντίγραφο του πρωτοτύπου)
  
• Τιμολόγιο κύριας κατοικίας (ηλεκτρικό ρεύμα, νερό, ίντερνετ, αντίγραφο λογαριασμού, φορολογικό σημείωμα) (επικυρωμένο αντίγραφο του πρωτοτύπου)
  
• Υποχρεωτικό ποινικό μητρώο (κατόπιν παραγγελίας)
  
• Βιογραφικά σημειώματα μετόχων, διευθυντή και διοικητικού συμβουλίου ομάδας που πρέπει να παρέχονται
  
• Υποχρεωτικό γραφείο για την άδεια EMI (σας συνοδεύουμε αν χρειαστεί γρήγορα με τον συνεργάτη μας για τη γρήγορη αναζήτηση του γραφείου σας)
  
• Ένας υπεύθυνος συμμόρφωσης

Σας βοηθάμε σε όλα τα βήματα για να βρείτε το γραφείο σας και τον Υπάλληλο Συμμόρφωσης.

*ΣΕΤ ΕΓΓΡΑΦΩΝ ΠΟΥ ΠΡΕΠΕΙ ΝΑ ΠΑΡΕΧΕΙ Ο ΠΕΛΑΤΗΣ ΓΙΑ ΤΟ ΑΙΤΗΣΗ ΑΔΕΙΑΣ ΕΞΑΙΡΟΥΣΩΝ ΕΓΓΡΑΦΩΝ ΤΑΥΤΟΤΗΤΑΣ ή που θα δημιουργηθούν από πράκτορες της FIDULINK. *

Προετοιμασία εγγράφων που πρέπει να παρέχονται από τον πελάτη: ΜΟΝΟ PREMIUM PACK

1. Οικονομικό μοντέλο (μπροσούρα παρουσίασης)
2. Οικονομικό σχέδιο για περισσότερα από 3 χρόνια
3. Χαρτογράφηση κινδύνου πλατφόρμας, αξιολόγηση κινδύνου δοκιμάζοντας την πλατφόρμα σας ως κύριο, με πρόσβαση επίδειξης που παρέχεται (συμπεριλαμβανομένης της "ανάλυσης κινδύνου" ελέγχου
4. Περιγραφή του εξατομικευμένου ελέγχου και των μόνιμων διαδικασιών που σχετίζονται με τη δραστηριότητά σας
5. Λογιστική διαδικασία
6. Περιγραφή παρακολούθησης και ελέγχου Διαδικτύου και εξωτερικών λειτουργιών
7. Εφαρμογή μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου (που θα τεθούν σε εφαρμογή) για τη συμμόρφωση με τις υποχρεώσεις σχετικά με την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (ΠΕΡΙΛΑΜΒΑΝΟΝΤΑΙ ΣΤΟ ΠΑΚΕΤΟ ΣΑΣ ΠΟΥ ΠΑΡΕΧΕΤΑΙ ΑΠΟ ΤΗ FIDULINK)
8. Περιγραφή των προσόντων και της εμπειρίας που δείχνει ότι η εμπειρία του αναφερόμενου ατόμου στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της τρομοκρατίας (αξιωματικός συμμόρφωσης με την AML που θα προσληφθεί) έχει αναρτήσει αγγελία στο LINKEDIN. Μπορούμε να σχεδιάσουμε το πρότυπο διαφήμισης για ανάρτηση στο LINKEDIN σας και μπορούμε επίσης να το δημοσιεύσουμε στο LINKEDIN μας για περισσότερα σχόλια. Υποδεικνύουμε τα στοιχεία επικοινωνίας σας στη αγγελία, πραγματοποιείτε μόνοι σας τις συνεντεύξεις, σας στέλνουμε τις αιτήσεις που λάβατε, την παρακολούθηση σας.9. Προσδιορισμός και περιγραφή των κινδύνων ML/FT (Κίνδυνος πελάτη, Κίνδυνος προϊόντος/υπηρεσίας, Κίνδυνος που σχετίζεται με κανάλια παροχής υπηρεσιών, Γεωγραφικός κίνδυνος, Άλλες πηγές κινδύνου)10. Περιγραφή του ελέγχου όλων των κινδύνων BC/FT11. Εγχειρίδιο Πρόληψης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας για το προσωπικό του οποίου τα καθήκοντα σχετίζονται με τις απαιτήσεις εφαρμογής για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
9. Τεχνικός φάκελος Περιγραφή των μέτρων που πρέπει να εφαρμοστούν για την εξασφάλιση της κατάλληλης εκπαίδευσης του προσωπικού στην πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
10. Φύλλο δεδομένων | Περιγραφή των διατάξεων που θα θεσπιστούν για να εξασφαλιστεί η εξοικείωση των νέων και των υφιστάμενων εργαζομένων με τα συστήματα, τις διαδικασίες, τις πολιτικές και άλλα έγγραφα για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ισχύουν ή υιοθετήθηκαν πρόσφατα στην επιχείρηση
11. Δήλωση αναγνώρισης πελάτη ή/και δικαιούχου χωρίς τη φυσική του παρουσία
12. Αναλυτική περιγραφή της ταυτότητας του πελάτη (νομικού προσώπου) χωρίς την ταυτόχρονη φυσική παρουσία του |
13. Περιγραφή ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας και απλοποιημένης δέουσας επιμέλειας και συνήθους δέουσας επιμέλειας πελάτη (φυσικού και νομικού προσώπου)
14. Περιγραφή της διαδικασίας αναγνώρισης δικαιούχου (UBO)
15. Περιγραφή των διαδικασιών αναγνώρισης υπόπτων
16. ΠΕΡΙΓΡΑΦΗ ΜΕΤΡΩΝ ΠΟΥ ΛΗΦΘΗΚΑΝ (ΠΡΟΣ ΛΗΨΗ) ΓΙΑ ΤΗ ΔΙΑΣΦΑΛΙΣΗ ΤΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΤΩΝ ΧΡΗΣΤΩΝ
17. Βήμα προς βήμα περιγραφή του είδους των υπηρεσιών πληρωμών που πρέπει να παρέχονται συμπληρώνοντας τον πίνακα ξεχωριστά για κάθε τύπο υπηρεσίας
18. Περιγραφή της εκτέλεσης της υπηρεσίας, με ένδειξη όλων των ενδιαφερομένων, των χρόνων διεκπεραίωσης, του σχήματος ροής κεφαλαίων και των όρων πληρωμής.
19. Δήλωση σχετικά με το εάν τα κεφάλαια του Χρήστη θα φτάσουν ή όχι στον Λογαριασμό(ους) που διατηρεί ο Αιτών κατά την παροχή των Υπηρεσιών

23: Πλήρης συμμόρφωση επιτόπου (περιλαμβάνεται στη συσκευασία):

ΑΔΕΙΑ ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΑΣ EMI ΜΕ ΕΓΓΡΑΦΑ ΣΕΤ 16999.00 € | ΠΡΟΣΦΟΡΑ PREMIUM 2022 12 €

ΠΑΡΑΓΓΕΙΛΤΕ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΓΡΗΓΟΡΑ ΚΑΙ ΕΥΚΟΛΑ ΣΤΗΝ ΑΓΟΡΑ ΣΑΣ

Ίδρυση εταιρείας στη Λιθουανία ή αγορά με το κλειδί στο χέρι:

Η δημιουργία μιας επιχείρησης στο MarketPlace μας διαρκεί περίπου 10 λεπτά. Απαιτεί να δημιουργήσετε έναν λογαριασμό και να παρέχετε πληροφορίες για την επιχείρησή σας. Η διαδικασία είναι εξ ολοκλήρου online.

Για οποιαδήποτε επικύρωση, εγγραφείτε ηλεκτρονικά, ακολουθώντας τις οδηγίες, κάντε κλικ στον παρακάτω σύνδεσμο:

ΠΡΟΣΦΟΡΑ FIDULINK PREMIUM PACK (PREMIUM PACK Κανονισμός δραστηριότητας Crypto + ΑΔΕΙΑ EMI ΣΤΗ ΛΙΘΟΥΑΝΙΑ περιελάμβανε τη δημιουργία εταιρείας)

ΕΠΙΛΟΓΗ 1: ΝΕΟ ΣΥΝΤΑΓΜΑ

ΛΙΘΟΥΑΝΙΑ PREMIUM ΣΥΣΚ. 17999.00 € ΕΙΔΙΚΗ ΠΡΟΣΦΟΡΑ 2022 13999.00 €

Διαβούλευση για τη σύσταση του αρχείου UAB
Εκπαίδευση και έλεγχος ΟΛΩΝ των απαραίτητων εγγράφων
Αγοράστε UAB εκτός αγοράς ή νέα ενσωμάτωση
Εισαγωγή τραπεζικού δεσμευμένου λογαριασμού για κατάθεση κεφαλαίου (νέα σύσταση)
Προετοιμασία και υλοποίηση όλων των απαραίτητων εγγράφων για τη σύσταση του νέου σας UAB (επιλογή νέου καταστατικού)
Επιλογή οικονομικών δραστηριοτήτων σύμφωνα με το μητρώο
Κατοικία 1 έτος (νομική διεύθυνση)
Συμβολαιογραφικές υπηρεσίες
Συμβολαιογραφικές αμοιβές (σύμφωνα με το ελάχιστο κεφάλαιο μόνο)* εάν αναμένονται πρόσθετες αμοιβές κεφαλαίου άνω των 2 €.
Κυβερνητικό τέλος για αλλαγή ή ενσωμάτωση (ανάλογα με την επιλογή)
Βοήθεια Εισαγωγή τράπεζας ή αλλαγή τράπεζας δικαιούχου ανάλογα με την επιλογή
Ηλεκτρονικά επιχειρηματικά έγγραφα (pdf)
Ένας αποκλειστικός αντιπρόσωπος για 1 χρόνο
Συμπλήρωση της αίτησης μέχρι την απόκτηση της άδειας ίδρυσης ηλεκτρονικού χρήματος
Άδεια EMI για κρατικά τέλη
Εκπροσώπηση του πελάτη σε όλη τη διαδικασία (φυσικό ραντεβού, ταξίδι, αίτημα, έντυπα κ.λπ.)
Περιλαμβάνεται σετ συμμόρφωσης για τον ιστότοπό σας
Σύνολο εγγράφων που πρέπει να παρέχονται στα μητρώα * (βλ. λίστα παραπάνω)

Επικοινωνήστε μαζί μας:

Για όλα τα πρόσθετα αιτήματα, επισκεφθείτε τον ιστότοπό μας: www.fidulink.com

Μπορείτε επίσης να επισκεφτείτε την αγορά μας: marketplace-fidulink.com

Για να επικοινωνήσετε μαζί μας μέσω email: agent@fidulink.com

Ετικέτες σελίδας:

Άδεια EMI, Άδεια ιδρύματος ηλεκτρονικού χρήματος, εταιρεία UAB στη Λιθουανία, Άδεια EMI στη Λιθουανία, Άδεια ιδρύματος ηλεκτρονικού χρήματος στη Λιθουανία. Εξειδικευμένοι δικηγόροι με άδεια EMI στη Λιθουανία, Εξειδικευμένοι δικηγόροι με άδεια Ιδρύματος Ηλεκτρονικού Χρήματος στη Λιθουανία.